Após enfrentar um período desafiador durante a primeira metade de 2022, o setor bancário global está demonstrando resiliência e fortalecendo suas posições financeiras.
O Banco de Compensações Internacionais (BIS), que atua como um banco central para bancos centrais em todo o mundo, divulgou recentemente um relatório revelando que os maiores bancos globais estão elevando seus índices de capital de melhor qualidade, o que é um indicativo positivo para a estabilidade financeira global.
Recuperação do Setor Bancário Após a Pandemia
A pandemia de COVID-19 trouxe desafios significativos para o setor bancário global durante o primeiro semestre de 2022. No entanto, o relatório do BIS aponta que os bancos estão se recuperando e reforçando suas posições de capital.
Isso indica que as instituições financeiras estão se adaptando eficazmente às condições econômicas em evolução e às regulamentações em constante mudança.
Aumento do Índice de Alavancagem
Um dos principais indicadores examinados pelo BIS é o índice de alavancagem, que mede a disposição dos bancos para emprestar. Este índice aumentou notavelmente, especialmente na Europa e nas Américas, após uma diminuição durante o auge da pandemia.
Esse aumento reflete a confiança renovada das instituições bancárias em seu papel na promoção do crescimento econômico e na gestão eficaz de riscos financeiros.
Amostra Global de Bancos Avaliados
O estudo do BIS considerou uma ampla amostra de 178 bancos, muitos dos quais têm presença internacional.
Essa abordagem diversificada permitiu uma avaliação abrangente das condições financeiras dos bancos em 26 países diferentes, incluindo o Brasil. Vale ressaltar que os nomes específicos dos bancos não foram divulgados no relatório.
Reforço do Capital de Nível 1
O “capital de nível 1” (CET1), que representa o capital de melhor qualidade disponível para um banco, é essencial para a capacidade da instituição de absorver perdas e manter a solidez financeira.
De acordo com o BIS, o CET1 aumentou consideravelmente, alcançando 13,1% no final de dezembro de 2022, em comparação com 12,7% no final de junho do mesmo ano. Esse aumento é um indicativo claro de que os bancos estão fortalecendo suas bases de capital.
Bancos Sistemicamente Importantes
O relatório do BIS também abordou a situação dos bancos sistemicamente importantes, muitas vezes referidos como “grandes demais para quebrar”.
Essas instituições desempenham um papel crítico na estabilidade do sistema financeiro global. O índice CET1 para esses bancos também aumentou, atingindo 13,1% no final de 2022, em comparação com 12,6% no final de junho.
Foco na Estabilidade Financeira
O BIS observou que os índices de capital de Basileia III, que são regulamentações bancárias globais destinadas a fortalecer o sistema financeiro global, aumentaram após a pandemia.
Isso demonstra o compromisso contínuo do setor bancário em cumprir regulamentações rigorosas para garantir a estabilidade financeira global.
Manutenção dos Índices de Cobertura de Liquidez
Outro aspecto importante é o índice de cobertura de liquidez (LCR), que mede a capacidade dos bancos de cumprir suas obrigações de curto prazo.
Embora o LCR tenha diminuído ligeiramente, os bancos ainda mantêm níveis acima dos observados antes da pandemia. Isso destaca a capacidade das instituições financeiras de gerenciar eficazmente sua liquidez mesmo em tempos desafiadores.
Distribuição de Dividendos em Ascensão
O relatório do BIS também destacou que a distribuição de dividendos pelos grandes bancos aumentou no período avaliado.
Isso ocorreu à medida que as restrições impostas durante a pandemia foram sendo gradualmente levantadas, indicando que as instituições financeiras estão retomando a confiança em suas operações e na distribuição de lucros aos acionistas.
Implementação de Basileia III
Basileia III é um conjunto de regulamentações bancárias globais que foi introduzido após a crise financeira de 2009. Essas regulamentações têm como objetivo fortalecer o sistema financeiro global e melhorar a resiliência dos bancos a choques econômicos.
Embora o cronograma de implementação de Basileia III tenha sido flexibilizado devido à pandemia de COVID-19, a última fase de adoção das novas regras começou em janeiro de 2023.
Os resultados do estudo do BIS indicam que as instituições bancárias estão se adaptando eficazmente às novas regulamentações e estão melhorando seu capital de melhor qualidade.
O impacto médio da última fase de adoção das novas regras de capital de nível 1 foi positivo, destacando que os bancos estão fortalecendo suas bases de capital para enfrentar desafios futuros.
